Политика по борьбе с отмыванием денежных средств
Дата вступления в силу: 01/09/2024
Последнее обновление: 01/09/2024
I. Введение
www.Khan-bet.com (далее – Компания) управляется компанией Verse Corp B.V., офис которой находится по адресу Abraham de Veerstraat 1 Willemstad, Curacao (регистрационный номер 162608). Отмывание денежных средств и финансирование террористической деятельности являются одними из постоянно растущих угроз для национальной и международной экономики во всем мире, что вынуждает все уязвимые сектора принимать меры по их предотвращению. Настоящая Политика по борьбе с отмыванием денежных средств составлена на основе международных стандартов, установленных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств (FATF), и национального законодательства Кюрасао по борьбе с отмыванием денежных средств. В совокупности эти нормы обеспечивают надежный, международно-признанный стандарт для процедур, применяемых для предотвращения неправомерного использования сервисов Компании. Компания придерживается самых высоких национальных и международных стандартов по борьбе с отмыванием денежных средств (AML) и финансированием терроризма (CTF) при предоставлении своих услуг и требует от руководства и сотрудников следовать этим стандартам.
II. Процедуры
Стремясь соответствовать действующим правилам, нормам и международным стандартам, в Компании установлены процедуры, которых она придерживается при оказании услуг пользователям. Эти процедуры включают в себя:
— Комплексная проверка пользователей (CDD);
— Процедура отчетности;
— Процедура ведения учета;
— Внутренний контроль;
— Обучение и проверка сотрудников.
III. Риск-ориентированный подход
При оценке рисков, связанных с отмыванием денежных средств, Компания применяет риск-ориентированный подход (RBA).
Риск-ориентированный подход предполагает следующий порядок действий:
— Перед проведением любой операции Компания проводит проверку, чтобы убедиться, что личность пользователя не совпадает с лицами с известным криминальным прошлым, запрещенными организациями или террористами; соответствующие данные должны быть получены от пользователя до проведения соответствующей операции;
— Процесс оценки риска пользователя может включать в себя оценку его биографии, страны происхождения, источника средств и объема операций;
— Компания может проводить усиленную проверку пользователей, которые по результатам проверки могут быть отнесены к категории высокого риска. Компания может проводить усиленную проверку в отношении средств, происхождение которых неясно, или в отношении операций, имеющих более высокую стоимость и частоту.
IV. Политически значимые лица и проверка на предмет санкций
Компания не проводит операции с лицами, которые являются политически значимыми лицами (PEP), или членами их семей. Компания прилагает все усилия для проверки всех пользователей по глобальным спискам PEP и санкциям, прежде чем им будет разрешено взаимодействовать с Компанией. V. Комплексная проверка пользователей (CDD) Компания разработала комплекс процедур и практик, направленных на проверку личности пользователей, оценку их профиля риска и обеспечение соответствия их операций требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денежных средств — меры комплексной проверки пользователей (CDD).
VI. Процедура отчетности
Любые подозрительные операции или обстоятельства, в отношении которых Компания не получила достаточных объяснений, могут послужить поводом для сообщения в соответствующий орган Кюрасао. Компания хранит список всех подозрительных операций, о которых не было сообщено в соответствующие органы. Решение не сообщать об операциях в данном списке должно быть обоснованным.
VII. Процедура ведения учета
Все записи хранятся не менее пяти (5) лет после прекращения деловых отношений или завершения сделки, в зависимости от того, какой срок больше, если иное не предусмотрено законодательными или иными нормативными актами.
VIII. Внутренний контроль
Компания внедряет и поддерживает систему внутреннего контроля для обеспечения соответствия всех своих операций законодательству о борьбе с отмыванием денежных средств и своевременного предоставления всех необходимых отчетов.
IX. Изменения в политике по борьбе с отмыванием денежных средств и требования к их реализации: Каждое существенное изменение в Политике по борьбе с отмыванием денежных средств подлежит утверждению высшим руководством Компании и Специалистом по контролю за соблюдением законодательства.
X. Свяжитесь с нами
Если у вас возникли вопросы о нашей Политике по борьбе с отмыванием денежных средств, пожалуйста, свяжитесь с нами:
— По электронной почте: support@krmelin.com
Если у вас есть жалобы на нашу Политику или на проверки, проводимые в отношении вашего счета и вашей личности, пожалуйста, свяжитесь с нами:
— По электронной почте: support@krmelin.com
